Лизинговые проекты

Фонд развития промышленности участвует в финансовом обеспечении лизинговых проектов, направленных на поддержку технологического перевооружения и / или модернизацию основных производственных фондов российских промышленных компаний.


| Цель программы:

Поддержка предприятий, имеющие промышленные площадки в Тверской области, при формировании новых и модернизации существующих производственных мощностей, путем снижения пусковых затрат приобретения, доставки, монтажа и пуско-наладочных испытаний оборудования с использованием лизинговых схем финансирования.


Участие Фонда в лизинговом проекте обеспечит финансирование части аванса за лизинговое оборудование, другая часть аванса должна финансироваться за счет средств лизингополучателя.
Программа реализуется при участии уполномоченных лизинговых компанийуполномоченных банков и Банка России.

| Условия финансирования проектов


 

| Критерии отбора проектов


Обоснованность приобретения промышленного оборудования и его соответствие требованиям Программы
  • Приобретаемое оборудование соответствует хотя бы одному из следующих критериев:
    • Оборудование соответствует технологиям, определенным в качестве наилучшей доступной технологии (при наличии соответствующих информационно-технических справочников по наилучшим доступным технологиям либо опубликованным проектам таких справочников)/технологический процесс, для выполнения которого закупается оборудование, соответствует технологиям, определенным в качестве наилучшей доступной технологии (при наличии соответствующих информационно-технических справочников, либо опубликованных проектов таких справочников);
    • Оборудование включено в отраслевые планы импортозамещения, утверждаемые федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным Правительством РФ;
    • Сбыт продукции, создаваемой с использованием приобретаемого оборудования, направлен на замещение импорта на внутреннем рынке, в том числе с отнесением к категории импортозамещающих согласно отраслевым планам, утверждаемым федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным Правительством РФ;
    • Продукция, создаваемая с использованием приобретаемого оборудования, обладает экспортным потенциалом.
  • Наличие производственных активов на территории России или наличие соответствующих мероприятий по созданию активов и бюджета в бизнес-плане; 
  • Приобретаемое оборудование произведено или будет использоваться в отраслях, соответсвующих требованиям Программы «Лизинговые проекты»; 
  • Наличие производственных активов, материально-технической базы, необходимых компетенций и профессиональная репутация Поставщика.


Финансово-экономическая эффективность проекта
  • Обоснованность бюджета проекта; 
  • Соответствие расходов из средств займа целевому использованию средств финансового обеспечения проекта со стороны Фонда; 
  • Бизнес-план содержит необходимую информацию с обоснованными оценками параметров, критических для достижения целей проекта, не содержит внутренних противоречий; 
  • Подтверждение соответствия проекта условиям Программы «Лизинговые проекты».
  • Подтверждение соответствия планируемых расходов целевому использованию средств финансирования проекта со стороны Фонда.


Финансовая состоятельность Заемщика
  • Устойчивое текущее и прогнозируемое финансовое положение Заемщика; 
  • Отсутствуют признаки банкротства; 
  • Положительная кредитная история; 
  • Размер чистых активов превышает сумму займа или будет предоставлено обеспечение на сумму займа; 
  • Заемщик способен предоставить обеспечение возврата займа в объеме основного долга и подлежащих уплате за все время пользования займом процентов.


Юридическая чистота Заемщика
  • Заемщик не имеет неурегулированных требований, прямо влияющих на реализацию проекта, или в объеме, превышающем 10% от стоимости его активов (открытые судебные разбирательства или вступившие в силу решения суда); 
  • Cоответствие учредительных документов Заемщика, лиц, предоставивших обеспечение, действующему законодательству и деятельности по проекту; 
  • Состав акционеров/участников/бенефициаров компании-Заемщика открыт и прозрачен; 
  • Cоответствие схемы предполагаемых сделок по проекту действующему законодательству, включая отсутствие расчетов, проводимых с использованием средств целевого финансирования Фонда, через кондуитные компании, зарегистрированные в низконалоговых юрисдикциях, или с целью перечисления средств займа бенефициарным владельцам; 
  • Отсутствие процедуры банкротства, ликвидации, реорганизации (за исключением реорганизации в форме преобразования, присоединения, слияния) Заемщика, лиц, предоставивших обеспечение (за исключением реорганизации институтов развития и кредитных организаций, предоставивших гарантии/поручительства, а также третьих лиц, предоставивших в залог имущество);
  • В рамках проекта отсутствуют расчеты из средств, предоставленных ФРП, через кондуитные компании, зарегистрированные в низконалоговых юрисдикциях, или с целью перечисления средств займа бенефициарным владельцам;
  • Наличие полномочий представителей сторон к совершению предполагаемой сделки Заемщика, лиц, предоставивших обеспечение.


Заявка будет отклонена, если:
  • Отраслевая принадлежность проекта не соответствует перечню отраслевых направлений; 
  • Заемщик не является резидентом Российской Федерации; 
  • Заемщик имеет просроченную задолженность по уплате налогов и обязательных сборов в бюджет, задолженность по заработной плате перед работниками; 
  • Получение займа запрещено уставом юридического лица Заемщик или российским законодательством; Имеется просроченная задолженность перед Фондом и/или зафиксированные факты несвоевременного выполнения в прошлом обязательств перед Фондом; 
  • Юридическое лицо Заемщика находится в процессе реорганизации (кроме реорганизации в форме преобразования, присоединения, слияния), ликвидации или банкротства.

| Целевое использование займа:

Исключительно на внесение аванса за приобретаемое в рамках проекта Промышленное оборудование Поставщику, указанному в лизинговом договоре между Лизингодателем и Заемщиком.
Все иные цели использования займа не допускаются.


| Процесс рассмотрения заявки Фондом


| Порядок взаимодействия с Фондом


Подача резюме проекта и экспресс-оценка
  • Лизинговая компания проходит аккредитацию в Фонде; 
  • Лизинговая компания, в качестве Заявителя заполняет установленную форму резюме проекта и направляет по выделенному каналу связи в Фонд; 
  • Фонд оценивает резюме проекта для проверки корректности заполнения резюме, его соответствия программе и перечню отраслевых направлений
  • Если резюме проекта не соответствует каким-либо требованиям, Фонд указывает Заявителю на недостатки, которые необходимо устранить для повторной подачи; 
  • После прохождения экспресс-оценки проекту присваивается статус «Подготовка комплекта документов», о чем Фонд информирует Заявителя.


Входная экспертиза
  • После экспресс-оценки резюме проекта Заявитель готовит и добавляет полный пакет требуемых документов в электронном виде. С методическими рекомендациями по заполнению документов можно ознакомиться на сайте (см. «Методические рекомендации для обеспечения качества подготовки документов проекта заявителями» в блоке «Документы»)
  • Сотрудники Фонда проверяют комплектность и соответствие документов рекомендуемым формам и методическим указаниям Фонда и акцептуют документы
  • В случае отказа в акцептовании одного или нескольких документов заявке присваивается статус «Направлен на доработку по результатам входной экспертизы», о чем Фонд информирует Заявителя
  • В случае непредоставления обязательных документов более 4 месяцев заявке присваивается статус «Прекращена работа по проекту», о чем Фонд информирует Заявителя.


Порядок рассмотрение заявки Фондом
  • Проводятся экспертизы:
    • производственно-технологическая,
    • правовая,
    • достаточности обеспечения,
  • Осуществляется анализ предлагаемого обеспечения займа и предполагаемых механизмов контроля целевого использования средств займа;
  • В случае непредоставления запрошенных документов более 30 дней заявке может быть присвоен статус «Приостановлена работа по проекту» и комплексная экспертиза прекращается;
  • После комплексной экспертизы проект выносится на рассмотрение Экспертным советом Фонда, который принимает решение об одобрении выделения займа, направлении проекта на доработку или аргументированном отклонении заявки;
  • Согласованное решение о выделении займа проходит одобрение Наблюдательного совета Фонда.
  • Заемщик получает официальное уведомление о готовности заключения договора Займа.


Структурирование сделки и финансирование проекта


Реализация и завершение проекта
  • Фонд осуществляет мониторинг реализации проекта и проверяет финансовое состояние Заемщика
  • Заемщик отчитывается о ходе реализации проекта в Фонд 
  • Фонд или Федеральный Фонд осуществляет мониторинг целевого использования средств 
  • Заемщик возвращает заём и проценты по займу

| Формы и документы для Заявителя.




Перечень банков (кредитных организаций), рекомендуемых ФГАУ «Российский фонд технологического развития» для открытия расчётных счетов для обособленного учёта денежных средств займа и порядок открытия таких счетов

Перечень оценочных компаний, рекомендуемых ФГАУ «Российский фонд технологического развития» и методические рекомендации по оценке имущественных активов


Примерный список дополнительных ковенантов, которые в рамках структурирования сделки после одобрения проекта Экспертным советом Фонда и по его решению могут быть включены в типовой договор займа


| Формы и документы для лизинговой компании.